カテゴリ:実践!インデックス投資

実践!インデックス投資のカテゴリ記事一覧。三重在住の主婦あんこもちが、家計管理と貯蓄に挑みます。家計簿、インデックス投資、節約など、身の回りのお金のことや、日常の小さなできごとについて綴ります。

2014-10-05 実践!インデックス投資
ETFに興味を持ったことがきっかけで、ポートフォリオ変更を決意したあんこもち。一番苦労したのはポートフォリオのリスク・リターンを把握することでした。 REITや新興国債券を含むポートフォリオについては、将来の期待リスク・リターンを出すことが難しいです。 そのため最終的には、直近5年間と過去20年間の2つの実績値に基づくリスク・リターン値を出し、両者の比較でおおざっぱに判断しました。そこに至るまでにたくさんの...

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2014-09-26 実践!インデックス投資
あんこもちは、いくつかの理由から、ただいまポートフォリオの一部変更を予定しています。 我が家では、私の小遣い、家計、企業型確定拠出年金という3つのルートから小額投資を行っているのですが、今回変更するのは私の小遣い分のみです。 大きな方針転換になるため、世界経済インデックスファンドに対して浮気をするような罪悪感がありますヾ(;´▽`A`` どこかの偉い人も「どんなファンドを選ぶかより、それをホールドしつづけ...

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2014-07-20 実践!インデックス投資
今回は、あんこもちが確定拠出年金を通じて投資に出会ったときの話です。せっかくなので、投資を知らない方でもすんなり読める、確定拠出年金の解説をしたかったのですが力量不足でできなかったため、文中での大ざっぱな説明にとどめます。投資はわからん!という方は、「そんなもんがあるのねー」程度に読み流して頂ければ幸いです。...

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2014-07-12 実践!インデックス投資
あんこもちの投資商品と運用成績のご紹介♪の前に、お話ししたいことがあります。投資をはじめる時に、時間をかけて考えないといけないのが、「リスク許容度」と「アセットアロケーション」の2つです。...

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2014-07-10 実践!インデックス投資
あんこもちは、2014年3月から自分の婚前財産とお小遣いを元手に「ほったらかし投資」を行っています。月7,500円ずつという、かわいらしい額ではありますがあんこもちはインデックス投資家です+。:.゚ヽ(*´∀`) ノ゚.:。+゚(2014年7月から、家計でも月5,000円ずつの積み立てを開始します♪ようやく夫を説得できました!)「ほったらかし投資」とは、インデックスファンドを毎月積み立ててあとはほったらかすというシンプルな投資法です。そも...

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あんこもち、ポートフォリオ変更について大いに悩む その2 -リターン・リスクの基礎知識- ※追記あり

PCの前でへこたれる女性


ETFに興味を持ったことがきっかけで、ポートフォリオ変更を決意したあんこもち。一番苦労したのはポートフォリオのリスク・リターンを把握することでした。

REITや新興国債券を含むポートフォリオについては、将来の期待リスク・リターンを出すことが難しいです。

そのため最終的には、直近5年間と過去20年間の2つの実績値に基づくリスク・リターン値を出し、両者の比較でおおざっぱに判断しました。そこに至るまでにたくさんの失敗ががが・・・orz 

そんなわけで今回は、あんこもちのリターン・リスクをめぐる失敗談!・・・の前に、リターン・リスクの基礎知識について簡単にお話しします。

この記事は、「あんこもち、ポートフォリオ変更について大いに悩む その1」の続きです。お読みでない方は、下記リンク先と併せてご覧ください。

あんこもち、ポートフォリオ変更について大いに悩む その1 -ポートフォリオ変更の理由-

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あんこもち、ポートフォリオ変更について大いに悩む その1 -ポートフォリオ変更の理由-

浮気現場をのぞき見するアヒルちゃん


あんこもちは、いくつかの理由から、ただいまポートフォリオの一部変更を予定しています。

我が家では、私の小遣い、家計、企業型確定拠出年金という3つのルートから小額投資を行っているのですが、今回変更するのは私の小遣い分のみです。

大きな方針転換になるため、世界経済インデックスファンドに対して浮気をするような罪悪感がありますヾ(;´▽`A`` どこかの偉い人も「どんなファンドを選ぶかより、それをホールドしつづけられるかどうかのほうが遥かに大事」とおっしゃっていたような。

1人の男性1つのファンドしか知らずに添い遂げるのは、ステキなことだけど時に危険。「恋の投資の生命線はリスクヘッジよ!(# ゚Д゚ ) 」 と自分に言い訳しながら、数日間ぶつぶつと考えておりました。

この記事では、新しいポートフォリオの概要と、なぜポートフォリオを変えようと思ったのかについてお話しします。

変更案のリスク・リターンの概算を出す過程において、コツコツ投資日記 管理人のつばささんに大変お世話になりました。この場をお借りしてお礼を申し上げます。

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あんこ家にやってきた「確定拠出年金」というクロフネ

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今回は、あんこもちが確定拠出年金を通じて投資に出会ったときの話です。
せっかくなので、投資を知らない方でもすんなり読める、確定拠出年金の解説をしたかったのですが
力量不足でできなかったため、文中での大ざっぱな説明にとどめます。
投資はわからん!という方は、「そんなもんがあるのねー」程度に読み流して頂ければ幸いです。

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あんこもちの「リスク許容度」と「アセットアロケーション」

統計資料が散らばるデスク


あんこもちの投資商品と運用成績のご紹介♪の前に、お話ししたいことがあります。投資をはじめる時に、時間をかけて考えないといけないのが、「リスク許容度」「アセットアロケーション」の2つです。

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ほったらかし投資やってます

ID-100229861.jpg

あんこもちは、2014年3月から自分の婚前財産とお小遣いを元手に
「ほったらかし投資」を行っています。

月7,500円ずつという、かわいらしい額ではありますが
あんこもちはインデックス投資家です+。:.゚ヽ(*´∀`) ノ゚.:。+゚
(2014年7月から、家計でも月5,000円ずつの積み立てを開始します♪
ようやく夫を説得できました!)

「ほったらかし投資」とは、インデックスファンドを毎月積み立てて
あとはほったらかす
というシンプルな投資法です。

そもそも「インデックスファンド」ってなあに?   

「インデックスファンド」とは、TOPIXやNYダウなど、特定の指標と
同じ値動きを目指す運用をする投資信託のことです。
小額、低コストで分散投資できるのが強み。

たとえば、TOPIXを指標とするインデックスファンドを1000円分買うと
その中の45円分がトヨタ株、25円が三菱UFJフィナンシャル・グループ株
20円がソフトバンク株となります。
※2014年6月30日時点での、TOPIX連動型上場投資信託の
全組入銘柄情報を参照しました。

インデックスファンドの中には、世界の株式市場の時価総額の大きさや
地域別(日本、先進国、新興国)GDPの比率を指標として
ファンドの構成(組み入れ比率)を決めるものがあり、
1000円札1枚で世界中に分散投資できちゃいます!

維持管理には費用がかかりますが、上記のようなグローバル投資でも
年間で10,000円あたり50円程度から、と非常にお安いです♪
※維持管理費用は「信託報酬」といいます。
商品によって金額(利率)が異なるのでご注意ください。

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